Откриване на банкова сметка за фирма
Понякога е трудно за българска фирма да открие банкова сметка в България (или дори просто да поддържа съществуването на сметка, открита в българска банка).
Тази трудност съществува за новосъздадени компани, притежавани от съдружници или акционери, които не са българи или управителите им не са българи. Българските банки всъщност са особено бдителни (при прилагане на европейските регулации) да откриват (или поддържат) банкови сметки за компании, за които, от една страна, няма съмнение, че са свързани, тясно или косвено, далеч с операции, за пране не пари, а от друга страна не може да демонстрира реалността на тяхното ефективно присъствие на българска територия.
За да проверят реалността на ефективното присъствие на дадена компания на българска територия, банките анализират по-специално следните показатели като:
- Националност и местожителство на съдружниците;
- Националност и местожителство на директорите;
- Значението на инфраструктурата, наета или притежавана на българска територия: например размера на придобитите или наети офиси и др.
- Наличие на работна сила на българска територия.
В този контекст е вярно, че дружество, чиито партньори или управители пребивават в чужбина, среща значителни трудности в отношенията си с българските банки, без да е окончателно невъзможно за тях да открият банкова сметка. , особено в случай, че българското дружество има помещения и разполага с местни кадри. Тогава банките често ще изискват официално определяне на лице за контакт в България (счетоводител, нотариус, адвокат и др.), което ще поеме задълженията за кореспонденция и комуникация между българската банка и компанията клиент.
LPG България може, при определени условия и в рамките на писмено пълномощно, да улесни откриването на сметка и след това да действа като лице за контакт с българската банка за своите клиенти.